YENİ BİR DÜNYA'YA DOĞRU;KAPİTALİZMİN SONU

ABD'de büyük şok!

ABD'de Kongre'nin alt kanadı Temsilciler Meclisi, Başkan George W. Bush ve 2 büyük partinin yöneticilerinin bütün uyarılarına karşın 700 milyar dolarlık finans sektörünü kurtarma paketini az farkla da olsa reddetti. Yapılan oylamada paket 205'e karşı 228 oyla reddedildi. Demokrat Parti milletvekillerinin çoğunluğu olumlu oy kullanırken Cumhuriyetçi Parti'li milletvekillerinin çoğunluğu ise pakete karşı oy verdi.Başkan Bush, paketin geçmemesinin ekonomiye felaket etkisi yapabileceğini söylemişti. Bush'un uyarılarına karşın Temsilciler Meclisi'ndeki Cumhuriyetçi muhafazakarlar "bir çeşit sosyalizm" olarak adlandırdıkları pakete karşı çıkmayıson anda da sürdürdü. TEMSİLCİLER MECLİSİ YENİDEN TOPLANACAK KURTARMA PLANI YENİDEN MASAYA YATIRILIYOR 29.09.2008 23:38 ABD'de 'Kurtarma Planı'nın 205 evete karşı 228 hayır oyuyla reddedilmesi dünya piyasalarını karıştırdı. Borsalarda son 20 yılın en hızlı düşüşü yaşanırken, Bush yönetimi olağanüstü toplandı. Kararın ardından yaşanangeliymelera daha fazla kayıtsız kalamayan ABD Hükümeti'nin baskısıyla Temsilciler Meclis'i Perşembe günü yeniden toplanma kararı aldı. Paketin reddedilmesinde büyük rol oynayan ABD Başkan adayı Obama, "Bu paketteeksiklikler vardı. Bizim için öncelik Amerika Birleşik Devletleri halkıdır.Paket üzerinde daha çalışacağız" dedi Dünya borsaları şokta ABD borsaları son 20 yılın en hızlı düşüşün kaydetti. Brezilya borsası yüzde 13 düşüş kaydetti. Banka hisselerinde kayıp yüzde 80'lere ulaştı 29.09.2008 23:12 ABD'de yardım paketinin reddedilmesi ile zaten diken üzerinde olan borsalar deyim yerindeyse çöktü. Wall Street yüzde 4 düşüşle tarihinin en kötü günlerinden birini yaşarken, S&P 500 endeksi yüzde 7.2 ile 1987 yılında bu yana en büyük düşüşünü kaydetti. Nasdaq % 8 ekside. Brezilya Borsası Bovespa 44 bin 772 puana kadar gerileyerek yüzde 13.61 gibi rekor oranda düşüş kaydetti. Dünyanın en büyük borsalarından hisselerin işlem gördüğü MSCI World Indeks ise yüzde 38 yıllık tarihinin en sert düşüşünü yaptı ve yüzde 5.9 geriledi. Brezilya Borsası yüzde 13 gibi rekor oranda düşüş kaydetti. BANKA HİSSELERİ ÇÖKTÜ Dow Jones kapanışa doğru günün en düşük seviyelerinde. Citigroup´a devredilen Wachovia % 81 kayıpla işlem görüyor. Sıradaki banka konumuna % 60 düşüşle National City geçmiş gözüküyor. Hisseler 1,6 dolarda. Bu hisselerin ardından en çok kayıp Avrupa bankalarında. RBS % 32 , Barclays ve UBS % 23 ekside. Morgan Stanley % 17 ile izliyor. Morrgan Stanley´in Apple´ın hedef fiyatını düşürmesi % 20 düşüş getirdi. Google % 10 kayıpla 2 yıl aradan sonra 400 doların altına indi.. Wachovia, Citibank'a devredildi ABD'nin en büyük bankalarından biri olan Wachovia krize daha fazla dayanamadı 29.09.2008 22:52 Citigroup, Wachovia´nın bankacılık faaliyetlerini devralacak. Anlaşma FDIC´in (TMSF) baskısıyla gerçekleşti. Başkan Bush ve Hazine´nin gözetiminde yapılan anlaşmayla Mevduatların güvence altında olduğu açıklandı. Seansöncesi Wachovia hisseleri % 80´den fazla düşerek 2 doların altına indi. National City Bank hisseleri % 50, RBS % 25, UBS % 15 aşağıda. Morgan Stanley % 21 hissesini Mitsubishi UFJ´ye 9 milyar dolara sattı. Almanya´nın 2. büyük gayrimenkul kredi bankası Hypo, devletin ve bazı bankaların sağladığı 35 milyar euro krediyle kurtarıldı. Ancak hisseleri % 75 düştü. TÜRKİYE'YE YANSIMALARI Yabancılar likidite arayışında! Bankacılık sisteminin önemli bir kısmı yabancılaşan Türkiye yeni bir riskle karşı karşıya! Türk halkının mevduatın yurtdışına transfer edilmesinden endişe duyuluyor. 29.09.2008 16:57 Finans krizi kapımıza dayandı!!! Türk bankaları dev finansal kurumları finanse ediyor! Ve kısa bir süre öncesine kadar Türkiye ekonomisi için ihtiyaç olarak gösterilen yabancı bankalar şimdi büyük bir risk unsuru olarak görülüyor. Kısa bir süre önce ‘bankacılık sisteminin yabancılaşması büyük risk, kriz döneminde kaçıp giderler’ şeklinde yapılan uyarılar gerçek mi oluyor? Devlet Bakanı ve Başbakan Yardımcısı Nazım Ekren’in yaptığı açıklamaya göre Türkiye’deki bankacılık sisteminin yüzde 42.7’si yabancılara ait. Ve bankalar Ağustos sonu itibarıyla toplam 850 milyar dolarlık varlık yönetiyor. 123 MİLYAR DOLAR YABANCILARIN KONTROLÜNDE 5 Eylül itibarıyla Türk halkının bankalardaki tasarruf miktarı 288 milyar dolara ulaştı. Yani bunun 123 milyar dolarını yabancılar kontrol ediyor. Bu paraları yurtdışına transfer etseler kimsenin ruhu bile duymayacak!!! Fortis örneğinde olduğu gibi bankaların merkez ofisindeki sıkıntılara Türkiye’deki iştiraki kayıtsız kalabilir mi? Asıl daha önemlisi merkezdeki sıkıntı Türk halkının mevduatıyla finanse edilmek istense bunu kim engelleyebilir? Bu yüzden giderek yayılan ve kontrol edilemeyen kriz Türkiye için de önemli bir risk taşıyor. YENİ BİR KRİZE GİRERİZ Merkez Bankası eski Başkanı Yaman Törüner bugünkü Milliyet gazetesindeki köşesinde bu konuya dikkat çekiyor ve uyarıyor: “Hem ABD hem de Avrupa Merkez Bankaları, piyasalara para verirken, bizim Merkez Bankamız hala Hükümet’le tartışıp, “enflasyon düşmedikçe para veremeyiz” diyor. Bu kafayla ve piyasaya para vermemekte direndikçe, yeni bir ekonomik krize gireriz.” ELLERİNDEKİ FONLARI YURTDIŞINA GÖNDERECEKLER Törüner, finans kulislerinde kulaktan kulağa fısıldanan söylentileri sesli olarak dile getiriyor: “Türkiye’de de banka satın almış olan yabancı bankalar, likidite krizine girmeye başladı. Dışbank’ı alan Fortis Bank’ı buna örnek verebiliriz. Bu durum, yabancı bankaların Türkiye kardeş bankaları ve şubelerini de etkileyecek. Türkiye’deki yabancı bankalar, ana bankalarını kurtarabilmek için, ülkemizde her türlü uygun olmayan işleme girecekler. Ellerindeki bütün fonları bir biçimde, ana bankalarına gönderecekler. Belki de, parayı dolaştırarak ana bankalarını fonlayacaklar. “Fiduciary (kimlik saklanarak)” işlemlerle, kredi vermiş gibi görünüp, ana bankalarını kollamak zorunda kalacaklar. Sevgili BDDK’nın bir gün bile geçirmeden ve bayram, seyran demeden, yabancı bankaları kontrol altına almaları ve yabancı ülke limitlerini günü gününe kontrol etmesi gerekiyor. Sevgili Merkez Bankası da günlük işlemlerden aldığı izlenimleri derhal Sevgili BDDK’ya bildirmeli.” Türkiye için asıl risk: Güvenirlik Ana merkezinde sıkıntı olan bir bankanın Türkiye'deki iştirakinden mevduat kaçışı olmaz mı? 29.09.2008 17:24 Finans kurumlarının denetimi konusunda uzman isimlerden Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) eski Başkanı Ali İhsan Karacan ise Türkiye’de banka alan yabancıların mali sıkıntı içine girmesini önemli bir risk olarak gösteriyor. Karacan, bankaların yurtdışına kaynak aktarmalarının yasal olarak mümkün olmadığının altını çiziyor ve ekliyor: “Aktiflerin bir yerden başka bir yere aktarılması söz konusu olamaz.” Asıl riskin dışarı kaynak aktarmaktan ziyade ‘güvenirlik’ sorunu olacağını belirten Karacan, şöyle konuştu: “Ana merkezinde sıkıntı olan bir bankanın Türkiye’deki iştirakinden mevduat kaçışı olmaz mı? Olabilir. Bence asıl risk bu! Ve BDDK ve Merkez Bankası (MB) bu riski takip etmeli.” 'BİR GÜNDE ALIP GÖTÜRMESİ MÜMKÜN DEĞİL' Bilançonun ancak sınırlı bir kısmının yurtdışına transfer edilebileceğini belirten Karacan, bunların da tahvil ya da banka mevduatı olduğunu söyledi. Karacan, “Banka kaynakları içerisinde munzam karşılık, dispobilite ve krediler var. Bunları bir günde alıp götürmeniz mümkün değil. Ayrıca 11 milyar euro gibi önemli bir rakamdan bahsediliyor ki, bu rakamı Türkiye’deki iştiraklerin finanse etmesi zor. Kaldı ki, yurtdışında sıkıntıda olan bankalar kısa vadeli kredi talep etmiyor. Sermaye ve sermaye benzeri finansman yöntemlerini tercih ediyorlar, aksi halde ayakta kalmaları zor” diye konuştu. Yabancı bankalar kredilerini durdurdu Yabancı bankalarla ilgili dile getirilen sakınca, şimdi kendisini gösteriyor. Türk sanayisini besleyen tüm para muslukları kapatıldı!!! 29.09.2008 16:59 Dünya piyasalarındaki kriz adım adım Türkiye’ye geliyor. Henüz tam olarak hissedilmedi ancak Türkiye’de banka alan yabancıların çektiği likidite sıkıntısı bunun öncü göstergesi olarak değerlendiriliyor. Bankacılık sistemini yüzde 42.7’sini kontrol eden yabancı bankalar, Türk halkının da 288 milyar dolarlık mevdatının 123 milyar dolarlık kısmını yönetiyor. Bankaların asli görevi halktan topladığı mevduatı finans sistemine aktarması. Ancak yabancı bankalar daha krizin ayak seslerini duyar duymaz, Türkiye’deki tüm kredileri durdurdu! Ama mevduat kabul etmeye devam ediyorlar. BİR HAFTADIR KREDİ VERMİYORLAR Global krize Türkiye penceresinden bakan Merkez Bankası eski Başkanı Yaman Törüner, bugün Milliyet gazetesindeki köşesinde önemi bir tespitte bulunuyor: “Çoğunluğuna yabancıların sahip oldukları Türk bankaları, Türk iş alemine verdikleri kredileri, geçen haftadan itibaren durdurdular. Bu durum, yabancı bankaların Türkiye’den mevduat toplamaya devam edeceklerini; fakat, Türkiye’ye kredi vermeyeceklerini gösteriyor. İşte, daha önceleri, yabancı bankalarla ilgili dile getirdiğimiz sakınca, şimdi kendisini gösteriyor. Yani, Türk insanının mevduatı, yabancılara gidecek. Türk iş alemine kredi verilmeyecek. Yabancı banka iflas ederse, Türk kardeş bankası da iflas etmiş olacak.” FABRİKALAR KAPANACAK, İŞSİZ SAYISI ARTACAK Türk halkının sanayi sektörünü fonlamak için bankalara yatırdığı kaynaklar bloke bir şekilde bekliyor. Bu da endişeleri artıyor. Bu durumun ne kadar süreceği ise tam olarak bilinmiyor! Böyle devam etmesi halinde yılın ikinci çey reğinde yüzde 1.9 büyümesine rağmen bir önceki döneme oranla önemli ölçüde daralan Türkiye ekonomisi için büyük bir sıkıntı anlamına geliyor. Yani fabrikalar kapanacak, insanlar işsiz kalacak! Türkiye ekonomisinin kalkınmasına büyük katkı sağlayacağı öne sürülen bankalar kredi musluklarını açmazlarsa Türkiye ekonomisini zor günlerin beklediği vurgulanıyor. TMSF yabancıları devralabilecek mi? Türkiye'de banka alan yabancıların iflası halinde sahipleri mahkemeye verilebilecek mi? O bankalardaki mevduat da tamamen ödenecek mi? 29.09.2008 17:14 Merkez Bankası eski Başkanı Yaman Törüner, bugünkü köşe yazısında önemi bir tespitte bulunuyor: “Bakalım, Sevgili TMSF, onları da devralabilecek mi? Onların sahiplerini de mahkemeye verebilecek mi? O bankalardaki mevduatı da tamamen ödeyebilecek mi? Yoksa, gücü sadece Türklere mi yetecek? Göreceğiz...”Bu konu son günlerinde finans kulislerinde de sıkça tartışılıyor. 5020 sayılı Kanun’u baz alarak Türk hakim ortakların tüm varlıklarına el koyan Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu’nun (TMSF), Türkiye’de banka alan yabancıların sıkıntıya girmesi ya da iflas etmesi halinde sadece ülkemizdeki varkılarına el koyacağı belirtiliyor. Bu durumda da yabancı ayrıcalıklı bir konuma geliyor. Banka batıran bir Türk sermayederdan faizinin faizi tahsil edilerken, olası sıkıntı halinde kaynaklarını yurtdışına tranfer eden bankaların sadece Türkiye’deki varlıklarına el konulacak. AYAYDIN: "TÜRKİYE İÇİN RİSK, TMSF BANKAYA EL KOYAMAZ" Türkiye’de yatırımı olan yabancı bankaların buradaki kaynaklarıyla yurtdışındaki merkezlerini finanse edebileceğini belirten Prof. Aydın Ayaydın, “Bunu engelleyecek bir kanun yok. Türkiye’deki banka Türk halkından elde ettiği mevduatı ülke dışındaki muhaber bankaya transfer edebilir” diye konuştu. BDKK’nın şu anda sistemi denetlediğini de sözlerine ekleyen Ayaydın, kaynakların yurtdışına aktarılmasından sonra bankanın batması halinde ise TMSF’nin sadece Türkiye’deki bankayı ve yöneticilerini sorumlu tutacağını vurguladı.